隨著我國居民可支配財富的快速增長，對于專業(yè)財富管理咨詢的市場需求日漸旺盛，財富管理咨詢行業(yè)的發(fā)展方向也在不斷優(yōu)化。

此前資管新規(guī)的落地，標志著中國舊模式下發(fā)展起來的百萬億級存量業(yè)務將要轉(zhuǎn)型。在新模式的大趨勢下，對于各類的資產(chǎn)管理咨詢機構(gòu)來說，當前最需要兩種能力：資產(chǎn)配置能力和產(chǎn)品的服務能力。在銀谷財富看來，夯實基礎，穩(wěn)抓多元化資產(chǎn)配置能力和定制化服務能力將會是行業(yè)未來發(fā)展的核心方向。

首先，要幫助投資者樹立風險意識，強化資產(chǎn)配置概念，為投資者提供多元化的投資產(chǎn)品，使綜合配置具備足夠的財富增值空間，才能構(gòu)建科學合理的資產(chǎn)配置策略。如果資產(chǎn)配置比例不科學，投資的風險系數(shù)就會隨之增加。投資要在流動性、安全性、收益性等多維度的綜合考量下，通過固定收益和浮動收益、固定資產(chǎn)和可流動性等配置相組合，兼顧資產(chǎn)配置組合的穩(wěn)定，使收益趨于平穩(wěn)增長。不過，如果資產(chǎn)配置時撒網(wǎng)過分大，難免投資精細化下降，引起投資回報減少。只有具備長期動態(tài)的資產(chǎn)配置思維，才能在財富管理路上走得更遠。

其次，要跟隨投資者自身或者企業(yè)的成長，為投資者量身定制適應不同階段需求的全方位財富管理咨詢規(guī)劃。每個人每個家庭處于不同的財富管理階段時，對于風險承受能力和財富需求不盡相同，在可承受的風險中合理投資尤為重要。目前來看，國內(nèi)的財富管理咨詢機構(gòu)大多是售賣剛兌收益型產(chǎn)品，在資管新規(guī)回歸本源的監(jiān)管導向下，這一模式將難以繼續(xù)。而定制化的財富管理咨詢模式，能幫助投資者更好地應對風險，帶來財富管理的優(yōu)質(zhì)體驗。

同時，選對專業(yè)的適合自己的財富管理咨詢機構(gòu)很重要，合適的投資策略及專業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人，能幫助投資者去蕪存菁，通過對成熟投資工具和技術(shù)手段的應用，對風險規(guī)避的把控和政府相關政策的解讀更加深刻，對復雜的投資市場情況具有較強的計算能力和認知能力，能敏銳的感知投資項目的風險概率分布，可以最大限度地減少信息不對稱，幫助投資者防范逆向選擇。

作為國內(nèi)知名的第三方財富管理咨詢企業(yè)，銀谷財富為不同類型的持牌機構(gòu)提供市場調(diào)研、合格投資者發(fā)掘、投資者教育、客戶關系維護等服務。同時，借助這些合作機構(gòu)，銀谷財富面向高凈值投資者提供包括股權(quán)投資、證券投資、海外資產(chǎn)投資及保險保障等多元化財富管理與資產(chǎn)配置方案，幫助客戶實現(xiàn)自身財富持續(xù)、穩(wěn)定增長。

隨著投資者對于財富管理的需求不斷增強，銀谷財富啟動了戰(zhàn)略升級，未來，銀谷財富將從投資管理多元化、風險管理專業(yè)化、客戶服務品質(zhì)化、經(jīng)營管理合規(guī)化等四個方面不斷提升優(yōu)化，更好地履行銀谷財富對客戶的鄭重承諾。